לדעת את הכללים עשוי לחסוך לך כסף
האם קיבלת רק ביטוח לאומי ביטוח נכות (SSDI) בפרס עם סכום סכום חד פעמי? למרות זאת הקלה סוף סוף לקבל את היתרונות שלך, זה מביא את השאלה כמה מס אתה חייב על זה. כסף זה אינו מס חינם, אבל אם תצטרך לשלם מס תלוי ההכנסה שלך, ניכויים, ועוד כמה גורמים. מס הכנסה מספק גליון עבודה כדי לקבוע כמה אתה חייב.
הגשת בקשה לקבלת הטבות SSDI וחיכוך פסק דין יכול להיות תהליך ארוך, לפעמים לוקח חודשים או שנים. אנשים רבים שזוכים בהטבות SSDI מקבלים תשלום חד פעמי כדי לכסות את התשלום עבור החודשים שבין תאריך הפתיחה הרשמי שלהם לבין הופעת הטבות. אבל חלק מההמחאה הגדולה הזאת אולי חוזרת לדוד סם כמסים. מס הכנסה לא נשמר באופן אוטומטי, אז אתה לא רוצה הפתעה מגעילה כמה חודשים בהמשך הדרך.
חצי היתרונות שלך SSDI הם חייבים במס בכל שנה
לדברי עורך הדין פול גאדה של Allsup החיים תוכנית תכנון החיים, את התשלומים החודשיים הרגילים SSDI לא לגרום דאגה רבה כי, בממוצע של 1,165 $ לחודש (עבור 2015), אנשים רבים להסתמך על זה כמקור היחיד שלהם הכנסה לא חייבת מסים. עם זאת, דיווח סכום חד פעמי כהכנסה עבור שנת מס אחת יכול לגרום לחובות מסים. אתה יכול בסופו של דבר לשלם יותר ממה שאתה צריך לשלם אם אתה לא מקבל את העצה הנכונה.
עד 50% מהיתרונות לביטוח לאומי מוגבלים במס בכל שנה. "הסכום בפועל נקבע על ידי הוספת מחצית מהטבות SSDI של משלם המסים על כל מקורות ההכנסה האחרים שלו: יש להחזיר את ההכנסה הפדראלית למס הכנסה אם ההכנסה ברוטו היא מעל סכום מסוים לפי כללי IRS", אומר גדה.
בין אם אתה חייב מס בשל התשלום סכום חד פעמי יהיה תלוי כמה אתה מקבל וכמה הכנסה היו לך בשנים המס את התשלום מכוסה.
השתמש ב- IRS פרסום 915 גליונות עבודה כדי להציג את המס שלך
זה יכול להיות לטובתך לתבוע את כל סכום חד פעמי בשנת המס הנוכחית או להשתמש גיליונות עבודה למס הכנסה כדי להפיץ אותו על שנות המס הקודמות. לא תוכל לתקן את החזרי מס הקודם שלך, תוכל להבין אשר לטובתך באמצעות גליון עבודה שהוגשה עם ההחזר הנוכחי המס שלך. אתה תשלם את כמות פחותה כפי שנקבע על ידי גליון העבודה.
אם קיבלת תשלום SSDI חד פעמי, תראה את הסכום הכלול בתיבה 3 של טופס SSA-1099 שהתקבל מהמנהל לביטוח לאומי. גליונות עבודה המסופקים IRS פרסום 915 ניתן להשתמש כדי לקבוע את החלק החייב של תשלום SSDI רטרואקטיבי.
Gada מציין שזה יכול להיות קשה או מבלבל לעשות את זה ביד. זה מטופל בצורה הטובה ביותר עם תוכנת הכנה מס או באמצעות מקצועי מס כדי להכין את ההחזר שלך.